跨境電商收款: Airwallex vs WorldFirst 開戶及匯率比較

做緊外國生意嘅香港中小企老闆，你係咪都遇過呢啲問題？傳統銀行開離岸戶口又慢又多文件，電匯手續費同匯率「食水深」，賺埋嘅錢分分鐘俾銀行蠶食咗一大部分。想將盤生意擴展到 Amazon 或者美國市場，但收款問題就搞到一個頭兩個大。

作為一間專幫香港中小企（由裝修、教育到花店都有）建立網上「吸客」系統嘅公司，我哋 Visionerse 明白老闆你哋時間有幾寶貴，最緊要就係 ROI。今日小編就唔同你兜圈，直接同你實測比較兩大跨境收款平台：Airwallex 同 WorldFirst，幫你搵出邊個先係最慳錢、最啱你盤生意嘅 Business Account。

點解傳統銀行唔再係唯一選擇？

以前做外貿生意，公司戶口首選一定係傳統銀行。但時代唔同喇，尤其係做電商，每分每秒都係錢。傳統銀行嘅「伏位」越嚟越多：

• 開戶門檻高又慢： 想開個可以收美金、歐元嘅戶口？預咗要準備大量文件，親身去分行幾次，等返一兩個月都未必批。

• 收費唔透明： 除咗明面上嘅電匯費，仲有中間銀行費、解款費等等，一筆錢由外國返到香港，途經幾多「收費站」你完全唔知。

• 匯率差： 銀行牌價同市場中間價可以相差好遠，每 10,000 美金分分鐘唔見幾百蚊港紙，積少成多條數都幾襟計。

• 操作體驗過時： 網上銀行介面複雜，想查數或者轉帳都要搞一大輪，完全跟唔上電商嘅節奏。

正因為咁，專為跨境業務而設嘅金融科技 (Fintech) 公司應運而生，就好似 Airwallex 同 WorldFirst，佢哋嘅目標就係要解決以上所有痛點。

跨境收款平台新寵：Airwallex vs WorldFirst 快速概覽

時間寶貴，小編先整個比較表，俾各位老闆有個快嘅概念。

深入評測：Airwallex Review

Airwallex 係近年冒起得最快嘅平台，我哋 Visionerse 唔少客戶轉用之後都讚不絕口，因為佢唔單止係一個收款工具，更似一個幫你管理全球資金嘅「中央系統」。

Airwallex 開戶流程及要求

Airwallex 最大嘅賣點之一就係個開戶體驗，完全體現到 Fintech 嘅效率：

1. 全程網上申請： 唔使親身去分行，喺 office 篤幾下掣就搞掂。

2. 文件簡單： 一般只需要你嘅商業登記證 (BR)、公司註冊證書 (CI)、主要股東同董事嘅身份證/護照副本。

3. 審批快速： 資料齊全嘅話，最快一兩日就可以批核成功，即刻可以用。

最重要嘅係，經我哋 Visionerse 推薦嘅 官方指定連結申請，可以確保豁免所有開戶費用同首年年費，真正做到零成本開戶，呢個對於剛起步嘅中小企嚟講係一個好大嘅誘因。

Airwallex 手續費及匯率分析

Airwallex 嘅收費模式非常透明。佢哋嘅匯率係建基於銀行同業中間價 (Interbank Rate)，然後加上一個極低嘅百分比作為手續費（通常係 0.4% 至 1% 之間）。你喺交易前會清楚見到最終匯率，唔會有任何隱藏收費。

佢另一個殺手鐧係 Airwallex 雲匯 Visa 卡，包括實體卡同虛擬卡。呢個功能對於做網上生意嘅老闆嚟講極之實用：

• 支付海外廣告費： 直接用你戶口入面嘅美金去俾 Facebook / Google 廣告費，慳返信用卡 1.95% 嘅跨境交易手續費。

• 訂閱海外軟件： 好似 Shopify 月費、各種營銷工具，都可以用外幣直接支付，鎖定匯率，成本更易控制。

• 員工開支管理： 你可以為唔同員工或項目設定獨立嘅虛擬卡同消費限額，數目一清二楚。

Airwallex 優點與「伏位」

優點：

• 一體化體驗： 由收款、換匯、支付到出糧，一個平台搞掂晒。

• 慳錢神器： 虛擬卡功能幫你喺營運開支上慳返唔少。

• 介面靚仔易用： 設計非常 User-friendly，就算唔係好熟電腦嘅老闆都好易上手。

• 整合度高： 完美對接 Stripe、Shopify 等主流電商系統。

「伏位」：

• 相對 WorldFirst 歷史較短，有啲傳統行業嘅老闆可能對佢嘅品牌認知度較低。

• 客戶服務主要以線上為主，未必有專人一對一長期跟進。

深入評測：WorldFirst (萬里匯) Review

WorldFirst 係市場上嘅老大哥，2004 年喺英國成立，後來被螞蟻集團收購，背景雄厚，尤其喺 Amazon 賣家圈子入面，幾乎無人不識。

WorldFirst 開戶流程及要求

WorldFirst 嘅開戶流程同樣可以網上完成，所需文件同 Airwallex 大同小異，都係 BR、CI、股東身份證明等。由於佢哋經營已久，審批流程非常成熟，但有時可能會因為業務審查而需要補交多少少資料，時間上可能比 Airwallex 長少少。

WorldFirst 手續費及匯率分析

WorldFirst 嘅最大特色係佢嘅階梯式收費。簡單嚟講，你收款嘅金額越大，佢哋收取嘅手續費率就越低，最低可以去到 0.3% 甚至更低。呢個模式對於每月有穩定大額流水嘅 Amazon 賣家或者外貿商嚟講，非常有吸引力。

不過，對於交易量唔穩定或者金額較細嘅中小企嚟講，初期嘅費率可能未必夠 Airwallex 有優勢。

WorldFirst 優點與「伏位」

優點：

• 信譽良好： 經營多年，市場信譽度極高，資金安全有保障。

• Amazon 親和： 同 Amazon 平台結合得好好，好多大賣家都用緊。

• 量大價優： 階梯式收費對大額賣家非常友好。

「伏位」：

• 介面較傳統： 平台嘅用戶體驗相比 Airwallex 略為遜色，有啲「上個世代」嘅感覺。

• 功能單一： 比較專注於「收款」同「換匯」，類似 Airwallex 虛擬卡嗰類嘅增值功能較少。

• 小額用戶優勢不大： 如果你嘅交易額唔大，佢哋嘅費率未必係市場上最抵。

Visionerse 實戰總結：中小企老闆應該點樣揀？

講咗咁耐，究竟點樣揀？作為幫無數中小企客戶「落地」數碼轉型嘅團隊，我哋 Visionerse 嘅建議係：唔好淨係睇收款，要睇你成個「銷售系統 (Sales System)」嘅流程。

你應該選擇 Airwallex，如果：

• 你係經營 Shopify 網站、或者透過 Stripe 收款嘅電商。

• 你除咗收款，仲需要頻繁支付海外開支，例如 Facebook 廣告、Google 廣告、各種 SaaS 軟件月費。

• 你追求高效率、現代化嘅操作體驗，想一個平台管理所有嘢。

• 你嘅業務啱啱起步，想用 零成本開戶 嚟減低啟動資金壓力。

你應該考慮 WorldFirst，如果：

• 你係一個資深嘅 Amazon FBA 賣家，每月有非常穩定而且大額嘅美金/歐元收入。

• 你嘅業務模式比較簡單，主要需求就係將平台嘅錢安全、低成本咁轉返香港。

• 你對品牌歷史非常重視，傾向選擇市場上最老牌嘅服務商。

Visionerse 嘅真心話：

對於我哋接觸到嘅大部分香港中小企老闆嚟講——無論你係做緊裝修工程想開拓網上客源，定係開教育中心想搞網上課程，甚至係花店想做網上訂花——你哋嘅數碼轉型之路，都唔會淨係得「收款」一個環節。你哋需要一個更全面嘅資金流解決方案。

Airwallex 喺呢方面嘅靈活性同前瞻性，明顯更勝一籌。 佢嘅虛擬卡功能，正正就係幫你打通咗「收入」同「支出」之間嘅壁壘，將慳錢嘅理念貫徹到整個營運流程，呢個先係一個真正幫到生意嘅「系統」。

想建立一個唔單止靚、仲要真正幫你「吸客」同「慳錢」嘅網上銷售系統？呢個唔係整個網站就完事嘅工作。我哋 Visionerse 專門幫中小企老闆策劃同落地執行。立即聯絡我哋，獲取一次免費嘅專家諮詢！

FAQ - 常見問題

Q1: 用 Airwallex 或 WorldFirst 呢類平台收款安全嗎？

A1: 安全。Airwallex 和 WorldFirst 都持有全球多個地區的金融牌照，包括香港的「金錢服務經營者」牌照。他們的運作受嚴格監管，資金安全有高度保障，可以放心使用。

Q2: 我主要係做 Amazon FBA，應該揀邊個平台？

A2: 如果你係大額賣家，每月流水穩定且巨大，WorldFirst 的階梯式收費可能更著數。但如果你係中小賣家，或者除了 Amazon 還有其他收入來源和海外支出，Airwallex 的綜合功能和靈活性會更有優勢。

Q3: 申請 Airwallex Business Account 開戶要幾耐？

A3: 如果你預先準備好所需文件（如 BR、CI、董事股東身份證明），整個網上申請過程只需約 10-15 分鐘。審批速度很快，最快可在 1 個工作日內完成開戶。

Q4: 呢啲平台可以完全取代傳統銀行戶口嗎？

A4: 對於處理日常跨境收支、網上營運開支嚟講，佢哋絕對可以取代傳統銀行的部分功能，而且體驗更好。但你仍然需要一個本地傳統銀行戶口，用作最終的資金提款和本地結算。

Q5: Airwallex 嘅虛擬卡有咩實際用途？

A5: 用途非常廣泛。你可以用它來支付 Facebook/Google 廣告費、訂閱 Shopify 或其他海外軟件服務，由於直接用外幣結算，可以慳返 1-2% 的信用卡跨境交易手-續費。你亦可以為不同項目或員工設定獨立的虛擬卡和消費限額，方便管理開支。

Q6: Airwallex 同 WorldFirst 嘅匯率點樣計？

A6: 兩者都比傳統銀行優勝。Airwallex 通常是在接近實時的銀行同業中間價上，加上一個很低的固定百分比（如 0.4%-1%）。WorldFirst 則是按你的交易量分級，交易量越大，加價幅度越低。兩者在交易時都會清晰顯示最終匯率。

Q7: 我係開實體店（例如花店、教育中心），呢啲平台對我有用嗎？

A7: 絕對有用。只要你的生意有任何「跨境」元素，例如從外國入貨、投放海外社交媒體廣告、或者未來打算開拓網上商店接觸海外客戶，一個像 Airwallex 這樣的戶口就能幫你有效管理資金流，節省大量手續費和行政時間。